ISO20022 READY

Standardisierung des Zahlungsverkehrs

Europa hat seinen Zahlungsverkehr im August 2014 auf SEPA migriert. Die nationalen und dadurch unterschiedlichen Verfahren in den jeweiligen EU- und EWR-Ländern sind Geschichte. Die Schweiz ist mit im Boot und hat einen klaren Fahrplan für die Umstellung festgelegt. Dies betrifft Massnahmen und Enddaten der zentralen Verfahren im Zahlungsverkehr.

Überweisungen, Lastschriften , Avisierungen & Reporting sowie Einzahlungsscheine, werden auf den Standard ISO 20022 umgestellt werden.

BUSPRO IST ISO20022-FÄHIG

Die aktuelle Programmversion BusPro 9.1 ist voll ISO20022 fähig. Die Harmonisierung des Zahlungsverkehrs hat Folgen:

• Im Laufe des nächsten Jahres tritt anstelle EZAG und DTA ein XML-Datei (im ISO-20022-Format)
• BusPro unterstützt dieses Format seit 2015 (ab Version 9)

ZAHLUNGSVERKEHR ÜBER POSTFINANZE

Für Zahlungsaufträge via Postfinance werden die Dateien nur noch im neuen IS-Format erstellt werden (ISO-EZAG)

ZAHLUNGSVERKEHR ÜBER BANKEN

Für den Empfang der ESR-Kundenzahlungen und ihre automatische Verbuchung  müssen Sie in BusPro nichts anpassen. Das von der Bank gelieferte Dateiformat wird von BusPro automatisch korrekt verarbeitet.

Der Anwender bestimmt den Zeitpunkt für jedes Bankinstitut individuell, ab wann BusPro 9 die Daten im neuen ISO-Format (anstelle von DTA) produzieren soll.

UMSTELLUNG

Die Erfahrungen aus den bereits erfolgten Umstellungen auf den neuen Zahlungsverkehr zeigen: Als grösste Hürde stellt sich heraus, dass die in den Stammdaten hinterlegten Bankverbindungen der Lohnempfänger resp. Kreditoren und Debitoren noch nicht der neuen Form entspricht.

Prüfen Sie deshalb systematisch sämtliche in den Stammdaten hinterlegen Bankverbindungen für Lohnempfänger, Kreditoren und Debitoren. Diese müssen ausnahmslos mit einem BIC-SWIFT Code und einer Bankkontonummer im IBAN-Format versehen sein.

Falls Sie noch nicht mit der BusPro-Version 9.1 arbeiten, nehmen Sie mit uns Kontakt auf. Wir helfen Ihnen gerne weiter. Telefon: 034 431 61 16